大阪公認会計士・税理士による創業融資と経理DXの実務

2026年現在、中小企業 経営 支援には、創業融資や開業 融資、資産調達に始まり、会社設立・法人設立、確定申告と節税対策、経理DXやクラウド会計、さらに相続税 対策と事業承継まで一体で設計することが欠かせません。私たち大阪 公認会計士・税理士は、経営コンサルの視点で資金とオペレーションを同時に整え、実務に落とし込むお手伝いをしています。本稿では、税理士 大阪の現場でよく問われる要点を、実務の順番で整理します。

目次

1. 創業融資・開業 融資と資産調達の実務
2. 会社設立・法人設立と経営コンサルの連携
3. 経理DXとクラウド会計の運用設計
4. 確定申告と個人事業主 確定申告の留意点、節税対策
5. 相続税 対策と事業承継を同時に進める
6. 私たちの支援範囲（税理士 大阪の提供価値）
7. 今後の見通しと次の一手

1. 創業融資・開業 融資と資産調達の実務

創業期は資金繰りが全ての起点です。創業融資や開業 融資では、事業計画の整合性と資金使途の明確化が資産調達の信頼性を高めます。

• 売上モデルと費用構造を一枚の資金計画に統合
• 運転資金と設備資金を区分し、調達の根拠を明示
• 経営コンサルと連携し、KPIと回収見込みを可視化

資産調達は一度で終わらず、成長局面ごとに見直す前提で設計すると、次の資金ラウンドが滑らかになります。

2. 会社設立・法人設立と経営コンサルの連携

会社設立や法人設立の段階で、会計方針とガバナンスの型を最初に決めると後工程が楽になります。経営コンサルの視点で、

• 役員報酬・配当の設計と節税対策の整合
• 資本金と資産調達のバランス
• 事業承継を見据えた株式の持ち方

を同時に整理すると、設立後の変更コストを抑えられます。

3. 経理DXとクラウド会計の運用設計

経理DXはツール導入で終わりません。クラウド会計を中核に、証憑の電子化、ワークフロー、月次決算の締め日をセットで定義します。

• 取引データの自動取得とルール化
• 電子保存の要件に沿った証憑管理
• 月次試算表を資金繰りと連動

これにより、確定申告や節税対策にも直結し、税理士との連携がスムーズになります。経理DXとクラウド会計は、創業融資の継続モニタリングにも有効です。

4. 確定申告と個人事業主 確定申告の留意点、節税対策

法人・個人を問わず確定申告の精度はキャッシュに直結します。個人事業主 確定申告では、帳簿の一貫性と控除の適正適用が肝心です。

• 経費区分の基準をクラウド会計で統一
• 減価償却や引当の扱いを事前に整理
• 期中から節税対策を設計し、期末で慌てない運用

税理士 大阪の現場でも、確定申告前倒しの月次化がトラブル防止に有効ですね。

5. 相続税 対策と事業承継を同時に進める

オーナー企業では、相続税 対策と事業承継を分けずに計画します。自社株評価、後継者の責任範囲、資産調達の余力を一体で検討し、納税資金と経営権の安定を両立させます。経営コンサルと税理士、公認会計士が同じテーブルで進めることが実務上の近道です。

6. 私たちの支援範囲（税理士 大阪の提供価値）

私たちは、大阪 公認会計士・税理士として、創業融資・開業 融資、資産調達、会社設立・法人設立、経理DX・クラウド会計、確定申告・個人事業主 確定申告、節税対策、相続税 対策、事業承継まで、中小企業 経営 支援をワンストップで伴走します。窓口を一本化することで、判断と実務がぶれない体制をつくります。

7. 今後の見通しと次の一手

2026年は、クラウド会計と経理DXの成熟が進み、金融機関とのデータ連携が資産調達や創業融資の審査にも活用される流れが強まっています。大阪 公認会計士・税理士としては、設立直後から月次運用を仕組みに落とし、確定申告と節税対策、相続税 対策や事業承継まで前倒しで計画するのが得策です。中小企業 経営 支援の要は、経営コンサルと税務・会計を同じ言語で結ぶこと。必要な方は税理士 大阪の私たちにご相談ください。